REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Mengelola keuangan pribadi dengan bijak merupakan kunci untuk mencapai tujuan hidup yang diinginkan, seperti dana pendidikan anak, pembelian properti, liburan, atau pensiun. Namun, untuk mencapainya, Anda membutuhkan perencanaan yang matang dan pengelolaan keuangan yang efisien.

Salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda berada di jalur yang tepat adalah dengan mendapatkan layanan financial advisory dari BRI Prioritas. Layanan ini, yang diberikan oleh para profesional berpengalaman dan tersertifikasi, dapat membantu Anda merencanakan dan mengelola keuangan serta investasi dengan cara yang lebih terarah.

Menjadi Pribadi Terpilih dalam Financial Advisory

Menjadi seorang Pribadi Terpilih bukan hanya tentang status, melainkan juga sebuah keistimewaan yang datang dengan dukungan dari seorang Priority Relationship Manager (RM) yang profesional, berpengalaman, dan tersertifikasi.

RM Priority ini memiliki sertifikasi seperti WAPERD (Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana), AAJI (Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia), dan WPPEP (Wakil Pialang Perdagangan Efek dan Penasihat Investasi Profesional).

Sertifikasi ini menunjukkan bahwa mereka tidak hanya memiliki pengetahuan mendalam dalam berbagai produk keuangan dan investasi, tetapi juga memiliki keterampilan dalam merencanakan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan setiap nasabah.

Dengan adanya dukungan dari Priority Relationship Manager, Anda bisa merasakan keuntungan memiliki penasihat yang tak hanya memahami kondisi pasar, tetapi juga memahami tujuan finansial Anda. Ini memastikan bahwa perencanaan keuangan dan investasi Anda akan disusun dengan lebih terarah, memberikan solusi yang sesuai dengan prioritas keuangan Anda.

Mencapai Kebahagiaan Finansial melalui Perencanaan yang Tepat

Kebahagiaan finansial adalah tujuan banyak orang, dan untuk mencapainya, perencanaan yang matang sangatlah penting. Kebahagiaan ini tercapai ketika Anda dapat mewujudkan tujuan hidup, baik itu dana pendidikan anak, dana pembelian properti, dana pensiun, atau bahkan dana liburan. Setiap tujuan tersebut membutuhkan pendekatan yang berbeda, baik dari segi alokasi dana maupun instrumen investasi yang tepat.

Dalam pengelolaan keuangan sehari-hari, sangat penting untuk memiliki alokasi anggaran yang baik untuk mencapai cashflow yang sehat. Salah satu pembagian anggaran yang umum diikuti adalah sebagai berikut.

• 40 persen untuk kebutuhan sehari-hari seperti biaya hidup, utang, dana darurat, dan keinginan
• 30 persen untuk proteksi seperti asuransi
• 20 persen untuk tujuan keuangan seperti investasi
• 10 persen untuk rencana pensiun

Namun, alokasi ini dapat bervariasi antar individu tergantung pada tujuan dan jangka waktu yang diinginkan. Oleh karena itu, sangat penting untuk mendapatkan saran profesional yang dapat membantu menyesuaikan alokasi keuangan Anda dengan lebih tepat.

Layanan Personalized Financial Advisory dari BRI Prioritas

Untuk mempermudah Anda dalam merencanakan dan mengelola keuangan, BRI Prioritas menawarkan layanan personalized financial advisory.

Layanan ini dirancang khusus untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan dan investasi dengan cara yang lebih terstruktur. Layanan ini terdiri dari beberapa langkah penting, yaitu financial check-up, financial planning, dan manajemen portofolio.

1. Financial Check-Up

Langkah pertama dalam proses financial advisory adalah melakukan financial check-up untuk mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini. Pada tahap ini, seorang financial advisor akan mengumpulkan berbagai informasi penting mengenai:

• Kondisi kesehatan keuangan Anda saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan utang yang ada.
• Tujuan keuangan yang ingin dicapai dalam jangka pendek hingga panjang, seperti dana pendidikan anak atau pensiun.
• Profil risiko Anda, yang mencakup sejauh mana Anda dapat mengambil risiko dalam investasi untuk mencapai tujuan tersebut.

Ikuti Whatsapp Channel Republika